Diritto Bancario e Finanziario

Il diritto bancario riunisce l’insieme delle disposizioni normative e legislative che si applicano alle operazioni bancarie e ai professionisti della banca.

A tale riguardo e al termine delle diverse convenzioni franco-monegasche e dell’accordo firmato tra l’Unione Europea e Monaco il 29 novembre 2011, é previsto che alcune disposizioni della regolamentazione francese ed in particolar modo quelle del Codice Monetario e Finanziario francese, cosi come certe disposizioni del diritto comunitario, sono applicabili direttamente a Monaco. Ciò è vero per regolamenti che disciplinano gli istituti di credito , istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica . Ne riisulta cosi che l'organo di controllo nel settore bancario nel Principato di Monaco è l' Autorità di controllo prudenziale e risoluzione ( A.C.P.R ) francese.

La legislazione monegasca, ed in particolare il diritto comune dei contratti e delle norme in materia di garanzie reali ( ipoteche , impegni, ingaggi, ... ) rimangono applicabili nel settore bancario e in particolare lo scopo di regolare i rapporti tra la banca ei suoi clienti .

In materia finanziaria, il Principato dispone di una legislazione e di una regolamentazione specifiche, si tratta della :
  • Legge n°1.338 del 7 settembre 2007 sulle attività finanziarie e la sua Ordinanza d’applicazione ;
  • Legge n°1.339 del 2007 relativa ai fondi comuni d’investimento ela sua Ordinanza d’applicazione.

La Commissione di Controllo Attività Finanziarie è l'autorità di controllo competente nelle materie finanziarie nel Principato di Monaco.

La nostra esperienza in questo settore ci permette di assitere e consigliare utilmente i diversi istituti bancari e finanziari del settore per far si che essi possano far fronte alle problematiche alle quali possono essere confrontati.

LA NOSTRA ESPERIENZA
  • Consulenza e assistenza per la creazione, acquisizione e cessione di banche , società di gestione di portafogli e società finanziarie,
  • Consulenza relative alle relazioni contrattuali tra le banche ed i loro clienti,
  • Consulenza relativa all’applicazione della legislazione e della regolamentazione bancaria,
  • Consulenze relative all’applicazione della legislazione sulle attività finanziarie,
  • Consulenze ed Assistenza in materia di lotta contro il riciclaggio dei capitali,
  • Assistenza alle autorità di controllo,